Executive Summary

Key insights and market outlook

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) meluncurkan investigasi terhadap Dana Syariah Indonesia (DSI) ¹

atas dugaan fraud dan gagal bayar (galbay) ². Kasus ini melibatkan Rp1,4 triliun dana yang belum dikembalikan ³ kepada pemberi pinjaman. OJK telah melaporkan insiden tersebut ke Unit Reserse Kriminal Polri (Bareskrim) ¹ dan mempertimbangkan gugatan perdata ⁴ sebagai upaya terakhir.

Full Analysis

02

Deep Dive Analysis

OJK Investigasi Dana Syariah Indonesia atas Dugaan Fraud dan Gagal Bayar

Latar Belakang Kasus

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) telah meluncurkan investigasi terhadap Dana Syariah Indonesia (DSI) ¹

atas dugaan fraud dan gagal bayar (galbay) ². Kasus ini terungkap ketika OJK menerima laporan tentang dana yang belum dikembalikan ³ kepada pemberi pinjaman, yang totalnya Rp1,4 triliun ³.

Investigasi OJK dan Temuan

Investigasi OJK mengungkap delapan indikasi fraud ¹

, termasuk penggunaan data pemberi pinjaman riil untuk membuat proyek fiktif ² dan informasi yang menyesatkan pada situs web perusahaan ². Selain itu, OJK menemukan bahwa DSI telah memindahkan dana ke perusahaan afiliasi ³ bukan untuk keperluan peminjaman.

Kerja Sama dengan Lembaga Lain

OJK telah bekerja sama dengan Unit Reserse Kriminal Polri (Bareskrim) ¹

dan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) ⁴ untuk meninvestigasi kasus ini. Bareskrim juga menemukan indikasi fraud ⁵ dalam aktivitas DSI, termasuk pembuatan proyek fiktif ⁵ menggunakan data pemberi pinjaman.

Potensi Gugatan Perdata

OJK mempertimbangkan gugatan perdata ⁴

sebagai upaya terakhir untuk mengembalikan dana yang belum dikembalikan. Lembaga ini telah membekukan aset DSI ⁴ untuk mencegah kerugian lebih lanjut.